Planowanie Finansów Osobistych II

„Jak podnieść standard życia obniżając koszty?

Planowanie finansów osobistych – podstawy.

Seminarium część I

Schemat czasowy seminarium:

Tematyka sesji:

Sesja wprowadzająca

• Logistyka seminarium
• Poznajemy się
• Jak będziemy pracować
• Kontrakt edukacyjny
• Wprowadzenie do tematyki finansów
• Mapa zagadnień finansowych

Sesja: 7 sekretnych praw pieniądza w czasie

• Do czego jest potrzebne wizualizowanie zagadnień finansowych?
• Przykłady różnych produktów finansowych na wykresach
• Co się dzieje gdy masz jednorazową kwotę?
• Co się dzieje gdy masz regularne wpłaty?
• Co uzyskasz gdy masz jedno i drugie?
• 3 razy procent składany i 4 razy dyskontowanie

Sesja: Jak działa komputer finansowy?

• Symbole zagadnień finansowych
• Logika działania komputera
• Personalizowanie ustawień  komputera

Sesja: Co musisz wiedzieć o stopach procentowych ?

• Efektywna stopa procentowa
• Stopa nominalna a stopa efektywna przy różnej kapitalizacji w roku

Sesja: Jak możesz walczyć z inflacją?

• Co to jest inflacja i kiedy występuje?
• Dzisiejsza wartość nabywcza przyszłej kwoty
• Przyszły nominalny ekwiwalent dzisiejszej wartości nabywczej

Sesja: Jak orientować się w sprawie depozytów i lokat?

• Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty brutto?
• Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto?
• Jak rozumieć oprocentowanie na podstawie efektów lokaty?
• Jak obliczać stosowny  okres trwania lokaty?
• Jak ustalić wysokości lokaty, aby uzyskać założony wynik finansowy?
• Porównywanie efektów lokat przy różnych okresach kapitalizacji.

Sesja: Jak korzystać z regularnego oszczędzania lub inwestowania?

• Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu oszczędzania?
• Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto
• Jak ustalić oprocentowania na podstawie efektów?
• Jak wybrać okres oszczędzania/inwestowania?
• Jak obliczyć wysokości wpłat, aby otrzymać założony wynik finansowy?
• Jak oszacować efekty oszczędzania wpłat jednorazowych i regularnych?
• Jak sprawdzić co dają  regularne płatności przy dodatkowej wpłacie jednorazowej?
• Jak ustalić wysokość wpłaty dodatkowej przy regularnych płatnościach?

Sesja: Jak uniezależnić się od ZUSu i zorganizować sobie renty kapitałowe?

• Czy renta dopiero jako emerytura, czy jako niezależność finansowa?
• Czy lepsza jest renta wieczysta czy okresowa?
• Jak obliczyć kapitał potrzebny do renty określonej wysokości?
• Jak  wyliczyć jaka renta jest możliwa z określonego kapitału?
• Jak sprawdzić oprocentowanie rent?
• Jak obliczyć okres wypłacania rent?
• Co to jest wartość sprzedanego prawa do renty?

Sesja: Co trzeba wiedzieć o kredycie?

• Czy kredyt to dźwignia finansowa czy dziura w kieszeni?
• Jakie są straty a jakie korzyści z  rat równych kredytu?
• Jak zdecydować na jaki kredyt możesz sobie pozwolić?
• Jak zrozumieć znaczenie oprocentowania kredytu?
• Jak określić czasu trwania kredytu?
•  Jak wyliczyć odsetki od całości kredytu?
• Jak wyliczyć kapitał bazowy i odsetki?
• Jak wyliczyć kwotę pozostałą do spłacenia?

Sesja: Czy warto wziąć leasing?

• Czy leasing to tańsze i lepsze źródło finansowania niż kredyt?
• Jak wyliczyć raty równe w  leasingu?
• Jak obliczyć  na jaki leasing możesz sobie pozwolić?
• Jak wyliczyć  okres trwania leasingu?
• Jak obliczyć czy opłaca się oprocentowanie leasingu?
• Jak obliczyć kwotę końcową leasingu?
• Jak obliczyć odsetki leasingu?

Sesja: Nierówne przepływy finansowe

• Jak przeliczać nierówne przepływy finansowe?
• Jak ocenić czy warto inwestować w oparciu o ocenę NPV?
• Jak obliczyć  zyskowność biznesu  na podstawie wewnętrznej stopy zwrotu IRR?

Sesja: Jak planować podatki od zysków kapitałowych?

• podatek od produktów bankowych
• podatek od produktów towarzystw funduszy inwestycyjnych
• podatek od produktów ubezpieczeniowych i towarzystw funduszy inwestycyjnych

Sesja: Jak tworzyć konta inwestycyjne?

• korzyści z kont inwestycyjnych
• koszty kont inwestycyjnych
• ograniczenia kont inwestycyjnych
• ryzyka kont inwestycyjnych

Sesja zamykająca

• Ewaluacja seminarium
• Decyzje
• Losowanie zwrotu kosztów
• Wspólne zdjęcie

Wartość seminarium

W pakiecie seminaryjnym otrzymujesz:

• materiały szkoleniowe
• komputer finansowy HP10BII
• płytę CD z instrukcją obsługi w języku polskim
• drukowaną instrukcje obsługi w języku angielskim
• prestiżowy certyfikat
• kieszonkową ściągę finansową
• 2 dni zajęć z trenerem na Sali
• możliwość dostępu do portalu z zadaniami finansowymi (kilkaset zadań, zbiór stale rośnie)
• roczną opiekę dydaktyczną
• Wstępny Plan Finansowy Całego Życia

Cały cykl seminarium

Kiedy przejdziesz przez pierwsze 2 dni pracy z trenerem możesz zdecydować, że resztę zrobisz już sam. Rzeczywiście  może się okazać, że 2 dni pracy z trenerem zupełnie Ci wystarczą. Wówczas nie potrzebujesz części II.

Taką decyzję możesz podjąć kiedy przebrniesz przez podstawy i sam ocenisz czego potrzebujesz dalej!