Planowanie Finansów Osobistych I

„Jak podnieść standard życia obniżając koszty?

Planowanie finansów osobistych – podstawy.

Seminarium część I

Schemat czasowy seminarium:

Tematyka sesji:

Sesja wprowadzająca

• Logistyka seminarium

• Poznajemy się

• Jak będziemy pracować

• Kontrakt edukacyjny

• Wprowadzenie do tematyki finansów

• Mapa zagadnień finansowych

Sesja: 7 sekretnych praw pieniądza w czasie

• Do czego jest potrzebne wizualizowanie zagadnień finansowych?

• Przykłady różnych produktów finansowych na wykresach

• Co się dzieje gdy masz jednorazową kwotę?

• Co się dzieje gdy masz regularne wpłaty?

• Co uzyskasz gdy masz jedno i drugie?

• 3 razy procent składany i 4 razy dyskontowanie

Sesja: Jak działa komputer finansowy?

• Symbole zagadnień finansowych

• Logika działania komputera

• Personalizowanie ustawień  komputera

Sesja: Co musisz wiedzieć o stopach procentowych ?

• Efektywna stopa procentowa

• Stopa nominalna a stopa efektywna przy różnej kapitalizacji w roku

Sesja: Jak możesz walczyć z inflacją?

• Co to jest inflacja i kiedy występuje?

• Dzisiejsza wartość nabywcza przyszłej kwoty

• Przyszły nominalny ekwiwalent dzisiejszej wartości nabywczej

Sesja: Jak orientować się w sprawie depozytów i lokat?

• Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty brutto?

• Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto?

• Jak rozumieć oprocentowanie na podstawie efektów lokaty?

• Jak obliczać stosowny  okres trwania lokaty?

• Jak ustalić wysokości lokaty, aby uzyskać założony wynik finansowy?

• Porównywanie efektów lokat przy różnych okresach kapitalizacji.

Sesja: Jak korzystać z regularnego oszczędzania lub inwestowania?

• Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu oszczędzania?

• Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto

• Jak ustalić oprocentowania na podstawie efektów?

• Jak wybrać okres oszczędzania/inwestowania?

• Jak obliczyć wysokości wpłat, aby otrzymać założony wynik finansowy?

• Jak oszacować efekty oszczędzania wpłat jednorazowych i regularnych?

• Jak sprawdzić co dają  regularne płatności przy dodatkowej wpłacie jednorazowej?

• Jak ustalić wysokość wpłaty dodatkowej przy regularnych płatnościach?

Sesja: Jak uniezależnić się od ZUSu i zorganizować sobie renty kapitałowe?

• Czy renta dopiero jako emerytura, czy jako niezależność finansowa?

• Czy lepsza jest renta wieczysta czy okresowa?

• Jak obliczyć kapitał potrzebny do renty określonej wysokości?

• Jak  wyliczyć jaka renta jest możliwa z określonego kapitału?

• Jak sprawdzić oprocentowanie rent?

• Jak obliczyć okres wypłacania rent?

• Co to jest wartość sprzedanego prawa do renty?

Sesja: Co trzeba wiedzieć o kredycie?

• Czy kredyt to dźwignia finansowa czy dziura w kieszeni?

• Jakie są straty a jakie korzyści z  rat równych kredytu?

• Jak zdecydować na jaki kredyt możesz sobie pozwolić?

• Jak zrozumieć znaczenie oprocentowania kredytu?

• Jak określić czasu trwania kredytu?

•  Jak wyliczyć odsetki od całości kredytu?

• Jak wyliczyć kapitał bazowy i odsetki?

• Jak wyliczyć kwotę pozostałą do spłacenia?

Sesja: Czy warto wziąć leasing?

• Czy leasing to tańsze i lepsze źródło finansowania niż kredyt?

• Jak wyliczyć raty równe w  leasingu?

• Jak obliczyć  na jaki leasing możesz sobie pozwolić?

• Jak wyliczyć  okres trwania leasingu?

• Jak obliczyć czy opłaca się oprocentowanie leasingu?

• Jak obliczyć kwotę końcową leasingu?

• Jak obliczyć odsetki leasingu?

Sesja: Nierówne przepływy finansowe

• Jak przeliczać nierówne przepływy finansowe?

• Jak ocenić czy warto inwestować w oparciu o ocenę NPV?

• Jak obliczyć  zyskowność biznesu  na podstawie wewnętrznej stopy zwrotu IRR?

Sesja: Jak planować podatki od zysków kapitałowych?

• podatek od produktów bankowych

• podatek od produktów towarzystw funduszy inwestycyjnych

• podatek od produktów ubezpieczeniowych i towarzystw funduszy inwestycyjnych

Sesja: Jak tworzyć konta inwestycyjne?

• korzyści z kont inwestycyjnych

• koszty kont inwestycyjnych

• ograniczenia kont inwestycyjnych

• ryzyka kont inwestycyjnych

Sesja zamykająca

• Ewaluacja seminarium

• Decyzje

• Losowanie zwrotu kosztów

• Wspólne zdjęcie

Wartość seminarium

W pakiecie seminaryjnym otrzymujesz:

• materiały szkoleniowe

• komputer finansowy HP10BII

• płytę CD z instrukcją obsługi w języku polskim

• drukowaną instrukcje obsługi w języku angielskim

• prestiżowy certyfikat

• kieszonkową ściągę finansową

• 2 dni zajęć z trenerem na Sali

• możliwość dostępu do portalu z zadaniami finansowymi (kilkaset zadań, zbiór stale rośnie)

• roczną opiekę dydaktyczną

• Wstępny Plan Finansowy Całego Życia

Cały cykl seminarium

Kiedy przejdziesz przez pierwsze 2 dni pracy z trenerem możesz zdecydować, że resztę zrobisz już sam. Rzeczywiście  może się okazać, że 2 dni pracy z trenerem zupełnie Ci wystarczą. Wówczas nie potrzebujesz części II.

Taką decyzję możesz podjąć kiedy przebrniesz przez podstawy i sam ocenisz czego potrzebujesz dalej!