Czym jest Plan Finansowy

Plan Finansowy to dokument, w którym opisane są finanse osobiste klienta oraz pokazana jest droga jak można zrealizować swoje własne plany życiowe taniej i bardziej skutecznie.

W mojej koncepcji Plan Finansowy ujmuje około 60 różnych aspektów życia w 8 głównych działach. Te główne działy Planu Finansowego to:

1. Analiza współczynników finansowych
2. Elementy Inwestycyjne planu
3. Elementy ochronne planu
4. Elementy edukacyjne planu
5. Elementy zarządzania długami
6. Elementy dotyczące nieruchomości
7. Elementy dotyczące zdrowia
8. Elementy Sztucznej Inteligentnej w życiu

Zadanie Licencjonowanego Doradcy Finansowego polega na tym, aby pokazać jak małymi krokami i sumami można:

• po pierwsze zabezpieczyć w ogóle realizację danego elementu
  można np. tylko czytać Inwokację – „Panno święta, co Jasnej bronisz Częstochowy i w Ostrej świecisz Bramie!” albo samemu postawić świeczkę pod obrazem w Ostrej Bramie, pomedytować, pomodlić się etc…
• po drugie zabezpieczyć realizację o wiele taniej niż za 100% aktualnej ceny,

dzięki wykorzystaniu mechanizmów finansowych można realizować cele za 
7 % – 80% ceny, większość ludzi realizuje cele za 140% – 300% ceny

Przeciętna większość może zaoszczędza dzięki Planowi Finansowemu około 100 krotność miesięcznych dochodów. Jest to w zasadzie niezależne od poziomu zarobków.
Gdy ktoś zarabia 400o PLN to zaoszczędzi około 400 000 PLN.
Gdy ktoś zarabia  15000 PLN to zaoszczędzi około 1 500 000 PLN.

Plan po napisaniu zgodnie z regułami ISO 22222 (Personal Financial Planning)  jest sprawdzany przez audytora jakości z EFFP Polska
Europejska Federacja Doradców Finansowych EFFP Polska