Planowanie Finansów Osobistych I

„Jak podnieść standard życia obniżając koszty?

Planowanie finansów osobistych – podstawy.

Seminarium część I

Schemat czasowy seminarium:

Dzień I, sobota
 
Dzień II, niedziela
Działanie
Działanie
09.00-09.45
Rejestracja uczestników
09.00-13.30
Sesje merytoryczne
10.00-10.50
Sesja wprowadzająca
13.30-14.30
Lunch
10-50-13.30
Sesje merytoryczne
14.30-17.30
Sesje merytoryczne
13.30-14.30
Lunch
17.30-18.10
Ewaluacja
Certyfikaty
14.30-19.30
Sesje merytoryczne
18.15
Wspólne zdjęcie
19.30
Zakończenie dnia
18.15
Zakończenie seminarium
Tematyka sesji:
Sesja wprowadzająca
  • Logistyka seminarium
  • Poznajemy się
  • Jak będziemy pracować
  • Kontrakt edukacyjny
  • Wprowadzenie do tematyki finansów
  • Mapa zagadnień finansowych
Sesja: 7 sekretnych praw pieniądza w czasie
  • Do czego jest potrzebne wizualizowanie zagadnień finansowych?
  • Przykłady różnych produktów finansowych na wykresach
  • Co się dzieje gdy masz jednorazową kwotę?
  • Co się dzieje gdy masz regularne wpłaty?
  • Co uzyskasz gdy masz jedno i drugie?
  • 3 razy procent składany i 4 razy dyskontowanie
Sesja: Jak działa komputer finansowy?
  • Symbole zagadnień finansowych
  • Logika działania komputera
  • Personalizowanie ustawień  komputera
Sesja: Co musisz wiedzieć o stopach procentowych ?
  • Efektywna stopa procentowa
  • Stopa nominalna a stopa efektywna przy różnej kapitalizacji w roku
Sesja: Jak możesz walczyć z inflacją?
  • Co to jest inflacja i kiedy występuje?
  • Dzisiejsza wartość nabywcza przyszłej kwoty
  • Przyszły nominalny ekwiwalent dzisiejszej wartości nabywczej
Sesja: Jak orientować się w sprawie depozytów i lokat?
  • Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty brutto?
  • Jak rozumieć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto?
  • Jak rozumieć oprocentowanie na podstawie efektów lokaty?
  • Jak obliczać stosowny  okres trwania lokaty?
  • Jak ustalić wysokości lokaty, aby uzyskać założony wynik finansowy?
  • Porównywanie efektów lokat przy różnych okresach kapitalizacji.
Sesja: Jak korzystać z regularnego oszczędzania lub inwestowania?
  • Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu oszczędzania?
  • Jak obliczyć spodziewaną kwotę po zakończeniu lokaty netto
  • Jak ustalić oprocentowania na podstawie efektów?
  • Jak wybrać okres oszczędzania/inwestowania?
  • Jak obliczyć wysokości wpłat, aby otrzymać założony wynik finansowy?
  • Jak oszacować efekty oszczędzania wpłat jednorazowych i regularnych?
  • Jak sprawdzić co dają  regularne płatności przy dodatkowej wpłacie jednorazowej?
  • Jak ustalić wysokość wpłaty dodatkowej przy regularnych płatnościach?
Sesja: Jak uniezależnić się od ZUSu i zorganizować sobie renty kapitałowe?
  • Czy renta dopiero jako emerytura, czy jako niezależność finansowa?
  • Czy lepsza jest renta wieczysta czy okresowa?
  • Jak obliczyć kapitał potrzebny do renty określonej wysokości?
  • Jak  wyliczyć jaka renta jest możliwa z określonego kapitału?
  • Jak sprawdzić oprocentowanie rent?
  • Jak obliczyć okres wypłacania rent?
  • Co to jest wartość sprzedanego prawa do renty?
Sesja: Co trzeba wiedzieć o kredycie?
  • Czy kredyt to dźwignia finansowa czy dziura w kieszeni?
  • Jakie są straty a jakie korzyści z  rat równych kredytu?
  • Jak zdecydować na jaki kredyt możesz sobie pozwolić?
  • Jak zrozumieć znaczenie oprocentowania kredytu?
  • Jak określić czasu trwania kredytu?
  •  Jak wyliczyć odsetki od całości kredytu?
  • Jak wyliczyć kapitał bazowy i odsetki?
  • Jak wyliczyć kwotę pozostałą do spłacenia?
Sesja: Czy warto wziąć leasing?
  • Czy leasing to tańsze i lepsze źródło finansowania niż kredyt?
  • Jak wyliczyć raty równe w  leasingu?
  • Jak obliczyć  na jaki leasing możesz sobie pozwolić?
  • Jak wyliczyć  okres trwania leasingu?
  • Jak obliczyć czy opłaca się oprocentowanie leasingu?
  • Jak obliczyć kwotę końcową leasingu?
  • Jak obliczyć odsetki leasingu?
Sesja: Nierówne przepływy finansowe
  • Jak przeliczać nierówne przepływy finansowe?
  • Jak ocenić czy warto inwestować w oparciu o ocenę NPV?
  • Jak obliczyć  zyskowność biznesu  na podstawie wewnętrznej stopy zwrotu IRR?
Sesja: Jak planować podatki od zysków kapitałowych?
  • podatek od produktów bankowych
  • podatek od produktów towarzystw funduszy inwestycyjnych
  • podatek od produktów ubezpieczeniowych i towarzystw funduszy inwestycyjnych
Sesja: Jak tworzyć konta inwestycyjne?
  • korzyści z kont inwestycyjnych
  • koszty kont inwestycyjnych
  • ograniczenia kont inwestycyjnych
  • ryzyka kont inwestycyjnych
 
Sesja zamykająca
  • Ewaluacja seminarium
  • Decyzje
  • Losowanie zwrotu kosztów
  • Wspólne zdjęcie
Wartość seminarium
W pakiecie seminaryjnym otrzymujesz:
  • materiały szkoleniowe
  • komputer finansowy HP10BII
  • płytę CD z instrukcją obsługi w języku polskim
  • drukowaną instrukcje obsługi w języku angielskim
  • prestiżowy certyfikat
  • kieszonkową ściągę finansową
  • 2 dni zajęć z trenerem na Sali
  • możliwość dostępu do portalu z zadaniami finansowymi (kilkaset zadań, zbiór stale rośnie)
  • roczną opiekę dydaktyczną
  • Wstępny Plan Finansowy Całego Życia
Cały cykl seminarium
Kiedy przejdziesz przez pierwsze 2 dni pracy z trenerem możesz zdecydować, że resztę zrobisz już sam. Rzeczywiście  może się okazać, że 2 dni pracy z trenerem zupełnie Ci wystarczą. Wówczas nie potrzebujesz części II.
Taką decyzję możesz podjąć kiedy przebrniesz przez podstawy i sam ocenisz czego potrzebujesz dalej!

Author: Andrzej Fesnak

Share This Post On